2023年4月19日，中国银行组织举办“2023年信贷领域廉洁风险防控及不良授信责任认定工作培训班”。许波律师应中国银行总行的邀请，就“金融机构从业人员刑事法律风险识别与防控”开展专题刑事合规培训。本次培训由中国银行总行牵头，中国银行陕西省分行承办，中国银行总行授信管理部与各省分行高管人员近百人参加。

图1 中国银行总行授信管理部领导向学员们介绍许波律师

      许波律师根据2015年至2022年期间全国各级人民法院审结的金融机构从业人员刑事犯罪案件的相关数据，结合相关法律法规，介绍了金融机构从业人员犯罪的态势：总体上呈现出波动式下降的趋势，但仍存在着诸多顽疾，比如在金融机构涉刑的案件中银行类金融机构占比明显偏高，犯罪主体多为基层员工且涉案金额巨大，银行内部业务经营类及内部腐败类刑事法律风险较为突出等。

图2 许波律师为学员们认真授课

      许波律师总结了金融机构从业人员刑事犯罪的特点：犯罪手段不断演化升级，隐蔽性、危害性增强；非法吸收公众存款罪、诈骗罪、违法发放贷款罪等罪名呈现集中性；犯罪形态链式延展，关联犯罪增长引发新风险；同盟型犯罪、内外勾结型犯罪频发；案发周期长、案件侦破难度大。

      许波律师结合自身办理的典型案例，深入讲解了违法发放贷款罪、违规出具金融票证罪等重点罪名，详细分析了金融机构从业人员业务型、职务型犯罪高发的原因，如业务合规建设不健全、合规机制覆盖不全面，“强监管”“难执行”出现制度错位、新技术新业态蕴藏新的金融风险等。

      许波律师建议，可以从以下几个方面加强金融机构刑事合规体系建设：（1）完善立法，建章立制，建立“预惩协同”的金融法体系；（2）加强执法机制建设，协力打击金融机构从业人员犯罪；（3）内外联动、依托高科技手段、加强企业自身合规文化建设，建立有效的金融机构内部合规体系。

      在接近四个小时的专题培训中，许波律师深入浅出的讲解和分享，赢得了参加培训人员的一致好评。大家积极互动交流，更加全面地了解了金融业务的刑事法律风险，提高了风险防范意识，认识到金融机构刑事合规的重要功能和重大意义。

      本次培训在中国银行相关领导的支持下取得圆满成功。